Producto – KPM (Key Portfolio Manager)

KPM (Key Portofolio Manager) , es una solución para la Administración de Portafolios de Inversiones que permite gestionar múltiples portafolios de inversión diversificados en renta fija, renta variable y derivados financieros en múltiples monedas y mercados de negociación bursátiles y extra-bursátiles nacionales e internacionales permitiendo integrar en forma mecanizada todos los procesos diarios que se llevan a cabo para el manejo del registro, control, valuación y cálculo de la rentabilidad de las inversiones bajo las normas de los entes reguladores de cada país.

El sistema permite al usuario final la creación dinámica de módulos, usuarios, perfiles, niveles de acceso y la distribución de las opciones según la estructura organizacional del área de Inversiones, manteniendo una estructura básica en tres procesos principales:

• Front: Responsable de la negociación de las inversiones.
• Middle: Responsable del control de la negociaciones de las inversiones.
• Back Office: Responsable de gestionar la tesoreria, custodia y contabilidad.
• Auditoria: Responsable de gestionar la seguridad del aplicativo.

Caracteristicas del Sistema KPM:

• Permite administrar múltiples (n) portafolios de inversión.
• Permite gestionar inversiones en múltiples (n) monedas.
• Permite inversiones en múltiples mercados de negociación, tales como, locales y extranjeros, primarios y secundarios.
• Permite definir calendarios de días hábiles para cada mercado.
• Permite negociar instrumentos de renta fija, renta variable y derivados financieros controlando los límites en línea en el momento en que se registra la negociación y advirtiendo en que reglas de límites afecta la operación.
• Permite definir reglas por tipo de entidad para el cálculo de comisiones por cada negociación de inversión realizada.
• Permite valorizar el portafolio en base a tres tipos de criterios, valorización a precio de mercado, valorización por devengue y se está implementando la valorización por costo amortizado.
• Permite calcular el Valor Cuota unifondo y consolidado en base a la valorización del patrimonio y el número de cuotas por cada fondo.

Caracteristicas del Sistema KPM:

• Permite definir reglas de límites de inversión unifondo y multifondo, asociando múltiples criterios, tales como emisor, emisión y serie, familia de instrumento, contraparte, moneda, plazo, categoría de riesgo, grupo conjunto y otros.
• Permite definir el plan contable para cada uno de los fondos administrados basado en una estructura de plantilla contable que se define inicialmente.
• Permite la emisión de los Estados Financieros Contables, tales como, Reporte de Libro Diario, Reporte de Libro Mayor, Reporte de Estados y Ganancias y Pérdidas, Reporte de Balance de Comprobación, etc.
• Permite administrar la tenencia de los instrumentos de inversión en base a su custodio asignado, así como, realizar transferencias de instrumentos entre custodios.
• Permite registrar y cobrar los derechos de las inversiones en stock, tales como, dividendos, liberadas, ajuste de liberadas, pago de cupones por bonos, etc.
• Permite realizar la conciliación bancaria de las cuentas corrientes administradas por fondo.

Caracteristicas del Sistema KPM:

• Permite realizar el cobro y pago de las cuentas por cobrar y cuentas por pagar, producto de los procesos que intervienen en la negociación de las inversiones o procesos de cargos indebidos, abonos indebidos, etc.
• Permite realizar transferencias de dinero entre las cuentas corrientes del portafolio administrado.
• Permite ingresar un dinero externo a la cuenta recaudadora comprando cuotas para el fondo.
• Permite calcular los interese diarios por cada saldo en la cuenta corriente en base a formulas por rangos y tasa de interes que se definen en el sistema.
• Permite gestionar la seguridad del aplicativo, así como, tener un log de auditoria que muestre el detalle de las modificaciones realizadas en el sistema por cada usuario.
• El sistema de administración de portafolios puede ser parame trizado en reportes y opciones a las necesidades de cada usuario.